Individus Succession

En tant qu’individu soumis à un rythme de vie effréné, vous avez peut-être remis à plus tard l’optimisation de votre situation fiscale personnelle. Pourtant, bon nombre d'éléments de planification sont à considérer afin de réduire votre fardeau fiscal et ce, autant en matière d'impôt personnel que successoral.

Êtes-vous en possession d’un bien à l’extérieur du Québec? À l’extérieur du Canada? Aimeriez-vous minimiser les effets éventuels d’une double imposition pouvant survenir suite à votre décès? Nos connaissances approfondies, notre approche personnalisée ainsi que les solutions que nous proposons vous permettront d’atteindre vos objectifs lors du transfert de vos biens.

Quand on est en pleine forme, on pense à l’avenir, à sa famille, à ce à quoi ressemblera sa vie dans 10, 15 ou 20 ans… La mort n’est généralement pas la première chose qui nous vient à l’esprit, et on préfère souvent l’oublier. Pourtant, planifier sa succession permet non seulement de faire le point sur sa situation financière, mais aussi d’alléger le fardeau de ses proches quand le temps des adieux sera venu.

Si vous étiez victime d’un accident demain matin, est-ce qu’au moins une personne de votre entourage serait en mesure de « se retrouver » facilement dans vos affaires? Factures à payer, coffret de sûreté, comptes bancaires, placements, emprunts hypothécaires, assurance-vie, fonds de pension, documents importants… De plus, avec les nouveaux défis que nous offrent l’ère numérique, il faut aussi songer à votre patrimoine virtuel. Pas toujours évident de gérer tout cela si vous n’avez pas tenu à jour un bilan de l’ensemble de vos biens.

Gardons en tête que planifier sa succession est avant tout un acte d’amour pour nos proches. Rédiger un testament et prévoir la suite, c’est se donner les moyens d’avoir l’esprit tranquille quant à l’avenir. C’est cette paix d’esprit que nous pouvons vous apporter par l’entremise de nos services et conseils professionnels.

Nos secteurs d'intervention


Conformité fiscale des individus et des fiducies

  • Planification fiscale de fin d'année
  • Préparation de déclarations de revenus de particuliers
  • Préparation de déclarations de revenus de fiducies
  • Fractionnement des revenus
  • Conseil fiscaux au travailleur autonome
  • Conseils fiscaux pour les propriétaires d'immeubles locatifs

Planification et règlement successoral

  • Impôt au décès
  • Impôt des successions
  • Planification successorale et testamentaire
  • Calcul des impacts fiscaux du transfert des biens au décès
  • Support à la liquidation de succession canadienne et transfontalière

Planification fiscale et financière

  • Stratégies fiscales pour réduire ou reporter l'impôt
  • Planification fiscale personnelle
  • Planification pour la retraite
  • Préparation de budget personnel
  • Préparation du bilan patrimonial
  • Préservation de l'avoir familial